اطلاعیه مهم : آغاز ثبت نام دوره آموزش تخصصی تحلیل بازار رمز ارز با حضور کمپانی BITMAIN در ایران .

مرکز یونیننس uninance

انجمن چندملیتی یونیننس

موضوع : پروتکل وام دهی ارز دیجیتال آوه (Aave)

تاریخ امروز: ۲۶ /۰۷ /۱۴۰۰
آغاز ثبت نام دوره آموزشی CFA
آغاز ثبت نام دوره آموزشی CIIA
آغاز ثبت نام دوره ویژه اقتصاد کلان
آغاز ثبت نام دوره آموزشی تحلیلگر ارز دیجیتال
آغاز ثبت نام دوره آموزشی تحلیلگر ارزی
آغاز ثبت نام دوره آموزشی تحلیلگر بازار سکه و طلا
آغاز ثبت نام دوره ویژه آموزش واسطه گری
آغاز ثبت نام دوره ویژه آموزش هوش سیاه
CFA آغاز ثبت نام آزمون سطح یک
UNINANCE آغاز توزیع پروژه پیشرفته بلاکچین اختصاصی با مدیریت
UNINANCE ایجاد ساختار یکپارچه آموزش تخصصی تحت بستر
CIIA اطلاعیه مهم در خصوص اعلام نتایج نهایی
افتتاح اولین پروژه کامپکت صرافی تحت بستر وب
وبینار بررسی روند قیمتی بیت کوئین
کریپتوکارنسی ارز دیجیتال رمز ارز یونیننس بلاکچین بهترین آموزشگاه رمزارز آموزش تحلیلگری بازار رمزارز آموزش معامله گری بازار رمزارز بهترین آموزشگاه ارز دیجیتال بیت کوین تحلیل بنیادی تحلیل فاندامنتال صرافی ارز دیجیتال آوه

پروتکل وام دهی ارز دیجیتال آوه (Aave)

آوه یک پروتکل وام دهی ارز دیجیتال در حوزه دیفای (DeFi) است. در این مطلب با آموزش استفاده از این پلتفرم، رمز ارز Aave و مزایا آن آشنا می‌شویم.

امور مالی غیر متمرکز یکی از بسترهای نوآورانه در فضای بلاک چین و ارز دیجیتال بوده که اخیرا توجه‌های زیادی را به خود جلب کرده است. یکی از بخش‌های این حوزه، پروتکل‌های لندینگ یا وام دهی هستند و کاربران با استفاده از آن‌ها می‌توانند وام‌هایی بر اساس رمز ارز را دریافت کنند.

 آوه (Aave) از مطرح‌ترین پلتفرم‌های Lending در سیستم مالی غیر متمرکز یا دیفای محسوب شده که بر بستر اتریوم پیاده‌سازی شده است. اما Aave چیست و چطور کار می‌کند؟ چطور می‌توان با استفاده از آوه، از دیفای وام گرفت؟ مزایای استفاده از این پروتکل چیست و توکن شبکه آن یعنی رمز ارز AAVE (که قبلا تحت عنوان LEND شناخته می‌شد)، چه ویژگی‌هایی دارد.

آوه (Aave) چیست؟

همانطور که در ابتدای نوشته گفته شد، آوه (Aave) یک پروتکل در حوزه دیفای بوده که در زمینه وام دهی یا لندینگ (Lending) فعالیت می‌کند. این پلتفرم با رشدی سریع، توانسته خود را در میان برترین پروتکل‌های حوزه امروز مالی غیر متمرکز جای دهد.

پروتکل وام دهی بدین معناست که کاربران می‌توانند با استفاده از آن‌ها و وثیقه‌گذاری، وام‌هایی را در قالب ارز دیجیتال دریافت کنند. همچنین سپرده‌گذاری رمز ارزی و دریافت سود برای کاربران امکان‌پذیر خواهد بود.

ثبت نام در آوه نیز مانند سایر پروتکل‌های حوزه امور مالی غیر متمرکز (DeFi) بسیار ساده بوده و نیازی به ارائه اسنادی جهت احراز هویت (KYC (Know Your Customer  و قوانین مبارزه با پول‌شویی (AML (Anti Money Laundaring نیست.

آوه در ابتدا با نام ETHLend در سال 2017 توسط استنی کولچف (Stani Kulechov) تأسیس شد. کولچف می‌گوید: ایده کد تغییرناپذیری که می‌تواند به روش‌های جالبی مورد استفاده قرار گیرد، برای من بسیار جذاب بود. من همیشه عاشق ابزارهای مالی بودم و قراردادهای هوشمند را راهی مناسب برای کارآیی بیشتر این ابزارها دیدم.

عرضه اولیه سکه (ICO) در نوامبر 2017 (آبان 96) برگزار شد و طی آن 600,000 دلار در ازای فروش یک میلیارد توکن LEND جمع آوری و در سپتامبر 2018 (شهریور 97) این پروژه به آوه و رمز ارز AAVE تغییر نام یافت. آوه از یک واژه فنلاندی به معنای شبح (Ghost) گرفته شده است.

برای کار با Aave، وام دهندگان باید وجوه خود را به استخرهای نقدینگی واریز کنند و سپس کاربران می‌توانند از این استخرها وام بگیرند. هر استخر مقداری از سرمایه را به عنوان ذخیره برای محافظت در برابر نوسانات کنار می‌گذارد. این ذخایر همچنین به وام‌دهندگان این اطمینان را می‎‌دهد تا هر زمان که نیاز بود بتوانند وجه خود را دریافت کنند.

آوه از نزدیک به 20 ارز رمزنگاری شده مختلف مانند DAT ،ETH ،BAT ،LINK ،USDT ،MKR ،SNX ،TUSD ،ZRX برای وام‌دهی پشتیبانی می‌کند. البته به این مسئله باید توجه داشت که از همه رمز ارزها به عنوان وثیقه نمی‌توان استفاده کرد.

بنیانگذاران Aave

کولچوف در آن زمان او از عدم تقاضای وام در اتریوم ناامید شد. پروژه او قبل از وجود بودجه غیرمتمرکز ساخته شد. کوچلوف یک کارآفرین سریالی است که به دانشکده حقوق رفت و از نوجوانی برنامه­ نویسی را شروع کرد.

او در فضای زنجیره بلوک یک تصمیم­ گیرنده اولیه بود. مدیر عامل شرکت گفت که او می خواهد ETHLend را به عنوان Aave تغییر نام دهد تا شرکت بتواند خدمات گسترده ­تری فراتر از وام­دادن اتر را ارائه دهد. بر طبق گفته کوچلوف بازار اصلی هدف آن افرادی هستند که از قبل در جامعه رمزارز مشغول به کار بوده ­اند.

کریپتوکارنسی ارز دیجیتال رمز ارز یونیننس بلاکچین بهترین آموزشگاه رمزارز آموزش تحلیلگری بازار رمزارز آموزش معامله گری بازار رمزارز بهترین آموزشگاه ارز دیجیتال بیت کوین تحلیل بنیادی تحلیل فاندامنتال صرافی ارز دیجیتال آوه

چه چیزی این رمز ارز را منحصر به فرد می کند؟

این پروتکل در مقایسه با رقبا در بازار به شدت شلوغ رمزارز، دارای چندین امتیاز فروش منحصر به فرد است. در طول اختلال DeFi در تابستان سال ۲۰۲۰، این یکی از بزرگ­ترین پروژه­ ها از نظر ارزش کل رمزارز قفل­ شده در پروتکلش بود.

این پروژه به افراد امکان می­ دهد حدود ۲۰ رمزارز را قرض بگیرند و وام دهند، به این معنی که کاربران تعداد انتخاب­ های بیشتری دارند. یکی از محصولات شاخص Aave، وام­های فلاش است که به عنوان اولین گزینه وام بدون وثیقه در فضای DeFi معرفی شده است. یک مشکل در این بین وجود دارد: آنها باید در همان معامله پرداخت شوند.

کریپتوکارنسی ارز دیجیتال رمز ارز یونیننس بلاکچین بهترین آموزشگاه رمزارز آموزش تحلیلگری بازار رمزارز آموزش معامله گری بازار رمزارز بهترین آموزشگاه ارز دیجیتال بیت کوین تحلیل بنیادی تحلیل فاندامنتال صرافی ارز دیجیتال آوه

مزایای آوه و رمز ارز AAVE

اگر با دیگر پروتکل‌های حوزه دیفای آشنایی داشته باشید، آوه ویژگی‌های مشابه آن‌ها را دارد. با این حال، آوه دارای چند مزیت دیگر نیز بوده که خود را از همتایان متمایز می‌کند. وام‌های سریع (وام های بدون وثیقه)، نرخ بهره متغیر و انواع وثیقه‌های متنوع این ویژگی‌های متمایز کننده بوده که در ادامه به توضیح هر یک خواهیم پرداخت.

وام‌های سریع (Flash loans)

وام‌های سریع یک نقطه قوت در پروتکل آوه بوده و کاربران برای استفاده از آن‌ها به هیچ وثیقه‌ای نیاز ندارند. اما چگونه می‌شود وامی بدون وثیقه باشد؟ در واقع شرایط بدین صورت است که به جای وثیقه، شرایط زمانی وجود دارد و کاربران باید وام را در همان تراکنش پرداخت کنند، در غیر این صورت، کل تراکنش شکست خواهد خورد.

آینده‌ای بسیار امیدوارکننده برای این‌گونه وام‌ها در دیفای وجود دارد. وام‌های فلش بیشترین سهم در آوه را به خود اختصاص داده و دارای پتانسیل خارق العاده‌ای هستند. از آنجا که کد برنامه‌نویسی این نوع وام متن باز است، سایر توسعه‌دهندگان می‌توانند آن را در پروتکل‌های ابداعی خود ارائه دهند. وام‌های سریع مختص فضای ارزهای دیجیتال و دیفای است، به عبارت دیگر، وام‌های سریع توسط Aave از دنیای مالی سنتی قرض گرفته نشده تا در دیفای باز آفرینی شود، بلکه کاملا جدید هستند.

در این گزارش به روش های پیچیده سودآوری از وام‌های سریع نمی‌پردازیم، زیرا از لحاظ فنی پیچیده است. اما توضیح ساده آن‌ها این است که کاربر باید مقدار وام را تا زمان استخراج بلاک بعدی بازپرداخت کند. در غیر این صورت، هر معامله‌ای که با وام‌های قرض گرفته شده انجام شده باشد، لغو می‌شود.

با توجه به مدت کوتاهی که یک تریدر برای جادوگری خود در اختیار دارد، کسب درآمد با وام سریع غیرممکن به نظر می‌رسد. آن‌ها اغلب در ییلد فارمینگ (Yield farming) مورد استفاده قرار می‌گیرند. در حال حاضر، سه مورد استفاده برای وام‌های سریع وجود دارد:

  • آربیتراژ
  • وام‌های بازپرداخت
  • مبادله سپرده وثیقه
 

به این نکته توجه داشته باشید که وام‌های سریع فرصت‌های آربیتراژ را با هزینه کمی برای کاربر فراهم می‌کند و آن‌ها یک جریان درآمد برای آوه بوده و کارمزد دریافتی 0.3٪ از مبلغ وام است.

وام گرفتن به یک دلیل اصلی اتفاق می‌افتد، بدست آوردن پول و سود بیشتر. وام گیرندگان به دنبال سرمایه بیشتر از سرمایه فعلی خود هستند. بنابراین، هیج کس نمی‌خواهد وام کمتری از آنچه در حال حاضر دارد بگیرد. به نوعی چنین معامله‌ای شبیه این است که بگویید، “من 500 دلار وثیقه به شما می‌دهم تا 100 دلار قرض بگیرم!

این نوع وام‌ها فقط برای کسانی منطقی به نظر می‌رسد که می‌دانند می‌توانند با استیکینگ ارز دیجیتال و ییلد فارمینگ و جابجایی سرمایه و بهره خود، سود مناسبی بدست آورند. اما چه کسی غیر از معامله‌گران DeFi می‌تواند چنین معاملاتی را انجام دهد؟ می‌توان استدلال کرد که وام‌های سریع به افراد فاقد دارایی اجازه می‌دهد تا سود مناسبی در دیفای کسب کنند.

با استفاده از وام‌های سریع می‌توان سودهای بسیار خوبی بدست آورد، در حالی که در سیستم امور مالی سنتی بدون لوریج، وثیقه و دیگر ابزارها و تحمل ریسک بسیار بالا چنین اتفاقی غیر ممکن است و این جذابیت اصلی وام‌های سریع است. اگر طرح اصلی وام گیرنده کار نکند، معامله به سادگی لغو می‌شود. نحوه کارکرد این نوع وام‌ها بسیار جالب بوده و فرصت‌های زیادی برای پذیرندگان ایجاد می‌کنند.

نرخ بهره متغیر

عرضه و تقاضا نرخ بهره را مشخص می‌کند. برای پروتکل‌های وام مانند Aave رابطه بین نقدینگی استخر و تقاضای وام، نرخ بهره را تعیین می‌کند. بنابراین، هنگامی که تقاضا برای وام گرفتن افزایش می‌یابد، نقدینگی موجود کاهش یافته و نرخ بهره افزایش و سپرده‌گذاران درآمد بیشتری کسب می‌کنند. سیستم‌های وام‌دهی به طور معمول کاربران را با نرخ بهره ثابت یا متغیر محدود می‌کنند. با این حال، با استفاده از آوه، کاربران می‌توانند نرخ بهره ثابت یا متغیر را انتخاب کنند. این ویژگی باعث می‌شود که آن‌ها بتوانند بهترین نرخ بهره برای وام را داشته باشند.

در بهره متغیر همان‌طور که در بالا ذکر شد، الگوریتم‌ها نرخ را بر اساس تقاضای استخر نقدینگی تعیین می‌کنند. با وجود بار تقاضای بیشتر، وام‌دهندگان و وام‌گیرندگان افزایش نرخ بهره را شاهد خواهند بود. اما نرخ بهره ثابت، متفاوت است. با میانگین 30 روز آخر، نرخ بهره برای هر دارایی خاص تعیین می‌گردد. نرخ‌های ثابت باعث آرامش خاطر وام‌گیرندگان می‌شود تا بدانند نرخ بهره آن‌ها در طول مدت وام به طور اساسی تغییر نخواهد کرد.

در پروتکل آوه نرخ‌های بهره ثابت به معنی واقعی، ثابت نیستند، بلکه تاثیر نوسانات قیمتی بازار روی آن‌ها کمتر است. آنچه آوه را منحصر به فرد می‌کند این است که کاربران در آن می‌توانند در هر زمان بین نرخ‌های ثابت و متغیر جابجا شوند. به نظر می‌رسد تیم آوه با مدل نرخ بهره خود قصد داشته‌اند سیستمی پویاتر خلق کنند تا اطمینان حاصل نمایند که کاربران مقدار نرخ بهره ‌مورد نظر خود را دریافت می‌کنند.

وثیقه‌های متنوع

اگر در انتخاب گزینه‌های وثیقه به دنبال تنوع هستید، قطعا آوه انتخاب مناسبی است. آوه متنوع‌ترین وثیقه‌گذاری را ارائه می‌دهد. در ابتدای گزارش یونیننس به چند مورد اشاره کردیم، اما علاوه بر رمز ارزهای مطرح به زودی وام‌ گیرندگان می‌توانند از توکن‌های Uniswap LP و TokenSets به عنوان وثیقه استفاده کنند.

کریپتوکارنسی ارز دیجیتال رمز ارز یونیننس بلاکچین بهترین آموزشگاه رمزارز آموزش تحلیلگری بازار رمزارز آموزش معامله گری بازار رمزارز بهترین آموزشگاه ارز دیجیتال بیت کوین تحلیل بنیادی تحلیل فاندامنتال صرافی ارز دیجیتال آوه

نتیجه گیری

در این گزارش به معرفی و بررسی ارز دیجیتال Aave پرداختیم. تیم آوه در زمینه سیستم‌های مالی غیرمتمرکز فعال هستند و پلتفرمی را برای وام‌دهی و وام‌گیری در این بستر فراهم کرده است. همچنین با بررسی تاریخچه قیمت ارز دیجیتال Aave و نظرات افراد و تیم‌های مختلف در مورد آن، پیش‌بینی‌های قیمتی مختلفی را ارائه دادیم.

تحلیل‌ها و نظرات بسیاری در سایت‌هایی همچون Walletinvestor.com و tradingbeasts.com و سایت‌های پیش بینی دیگر درباره مثبت بودن آینده ارز دیجیتال آوه (Aave) و ارزشمند بودن آن برای سرمایه‌گذاری وجود دارد. بنابراین می‌توان گفت این ارز دیجیتال برای سرمایه‌گذاری خوب است.

اما در نهایت، با توجه به تحلیل تکنیکال، تحلیل فاندامنتال و وجود دیگر عوامل مؤثر بر آینده قیمتی ارزهای مختلف و پس از بررسی و تحقیق در مورد فاکتورهای گوناگون، می‌توان در مورد سرمایه‌گذاری در چنین رمزارزهایی تصمیم‌گیری کرد.

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد.

*

code

[njwa_button id="1078"]